国泰世华银行为台湾的大型商业银行之一，在国内拥有165家分行，并在海外设有11家分行，统计至2016年底，信用卡有效卡量为414万张，为台湾第一大信用卡发卡行。国泰世华银行将网站定位为协销平台，并设定信用卡与贷款等B2C商品为主要销售项目，当时网站上存在的最大课题为顾客浏览后即跳离，不愿意留下资料或是透过线上询问贷款业务。因此我们的目标是增加线上留言数并引导顾客联繫业务员。

在房贷部分，按照借款目的与有无房贷经验进行顾客分群，并以对网路资讯依赖度较高的「购屋-无房贷经验者」作为线上渠道沟通上首要锁定的客群；信贷部分，则将顾客分成申办新贷款者与办理转贷者两类族群进行研究。

在进行顾客分群的同时，我们有2大发现：1.不论是申办房贷还是信贷，顾客往往以利率作为首要考虑条件，且排斥留下个人资料；2.顾客最终选择申办的银行通常是让他们感到信赖感最佳的银行。

房贷的部分：

1.阐述国泰优势，让顾客产生信赖感
2.针对网路资讯依赖度高的族群，在官网上提升房贷商品的吸引力

个人信贷的部分：

1.提升顾客对于信贷的了解
2.强化顾客对网站的信任与依赖

主要有三大战略：
1.加强网站SEO
2.透过关键字广告与站外广告进行引流
3.藉由EDM、SNS及电子帐单增加既有顾客和官网的连结

此项目的成果为房贷在线预约提升7.1倍、信贷在线预约提升1.5倍